商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法

 商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法

（2019年7月12日中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2019年第2號(hào)公布 自2019年7月12日起施行）

第一章   總則

第一條  為規(guī)范商業(yè)銀行股權(quán)托管，加強(qiáng)股權(quán)管理，提高股權(quán)透明度，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，制定本辦法。

第二條  中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行進(jìn)行股權(quán)托管，適用本辦法。法律法規(guī)對(duì)商業(yè)銀行股權(quán)托管另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條  本辦法所稱股權(quán)托管是指商業(yè)銀行與托管機(jī)構(gòu)簽訂服務(wù)協(xié)議，委托其管理商業(yè)銀行股東名冊(cè)，記載股權(quán)信息，以及代為處理相關(guān)股權(quán)管理事務(wù)。

第四條  股票在證券交易所或國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所上市交易，或在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的商業(yè)銀行，按照法律、行政法規(guī)規(guī)定股權(quán)需集中存管到法定證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的，股權(quán)托管工作按照相應(yīng)的規(guī)定進(jìn)行；其他商業(yè)銀行應(yīng)選擇符合本辦法規(guī)定條件的托管機(jī)構(gòu)托管其股權(quán)，銀保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

第五條  托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照與商業(yè)銀行簽訂的服務(wù)協(xié)議，為商業(yè)銀行提供安全高效的股權(quán)托管服務(wù)，向銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送商業(yè)銀行股權(quán)信息。

第六條  銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)商業(yè)銀行的股權(quán)托管活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。

第二章   商業(yè)銀行股權(quán)的托管

第七條  商業(yè)銀行應(yīng)委托依法設(shè)立的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、符合下列條件的區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)或其他股權(quán)托管機(jī)構(gòu)管理其股權(quán)事務(wù)：

（一）在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人，擁有不少于兩年的登記托管業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)（區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)除外）；

（二）具有提供股權(quán)托管服務(wù)所必須的場(chǎng)所和設(shè)施，具有便捷的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)或者符合安全要求的線上服務(wù)能力；

（三）具有熟悉商業(yè)銀行股權(quán)管理法律法規(guī)以及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的管理人員；

（四）具有健全的業(yè)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)防范措施和保密管理制度；

（五）具有完善的信息系統(tǒng)，能夠保證股權(quán)信息在傳輸、處理、存儲(chǔ)過(guò)程中的安全性，具有災(zāi)備能力；

（六）具備向銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送信息和相關(guān)資料的條件與能力；

（七）能夠妥善保管業(yè)務(wù)資料，原始憑證及有關(guān)文件和資料的保存期限不得少于二十年；

（八）與商業(yè)銀行股權(quán)托管業(yè)務(wù)有關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、主要收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)公開、透明、公允；

（九）最近兩年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為或發(fā)生重大負(fù)面案件；

（十）銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)具備的其他條件。

第八條  商業(yè)銀行選擇的股權(quán)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)具備完善的信息系統(tǒng)，信息系統(tǒng)應(yīng)符合以下要求：

（一）能夠完整支持托管機(jī)構(gòu)按照本辦法規(guī)定提供各項(xiàng)股權(quán)托管服務(wù)，系統(tǒng)服務(wù)能力應(yīng)能滿足銀行股權(quán)托管業(yè)務(wù)的實(shí)際需要；

（二）股權(quán)托管業(yè)務(wù)使用的服務(wù)器和存儲(chǔ)設(shè)備應(yīng)自主維護(hù)、管理；

（三）系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，未出現(xiàn)重大故障且未發(fā)現(xiàn)重大安全隱患；

（四）業(yè)務(wù)連續(xù)性應(yīng)能滿足銀行股權(quán)管理的連續(xù)性要求，具有能夠全面接管業(yè)務(wù)并能獨(dú)立運(yùn)行的災(zāi)備系統(tǒng)。

（五）能夠保留完整的系統(tǒng)操作記錄和業(yè)務(wù)歷史信息，并配合銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的檢查；

（六）能夠支持按照本辦法的要求和銀保監(jiān)會(huì)制定的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)報(bào)送銀行股權(quán)托管信息。

第九條  商業(yè)銀行選擇的托管機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)處理商業(yè)銀行股權(quán)事務(wù)過(guò)程中所獲取的數(shù)據(jù)和資料予以保密。

第十條  商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)與托管機(jī)構(gòu)簽訂服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：

（一）商業(yè)銀行應(yīng)向托管機(jī)構(gòu)完整、及時(shí)、準(zhǔn)確地提供股東名冊(cè)、股東信息以及股權(quán)變動(dòng)、質(zhì)押、凍結(jié)等情況和相關(guān)資料；

（二）托管機(jī)構(gòu)承諾勤勉盡責(zé)地管理股東名冊(cè)，記載股權(quán)的變動(dòng)、質(zhì)押、凍結(jié)等狀態(tài)，采取措施保障數(shù)據(jù)記載準(zhǔn)確無(wú)誤，并按照約定向商業(yè)銀行及時(shí)反饋；

（三）托管機(jī)構(gòu)承諾對(duì)在辦理托管事務(wù)過(guò)程中所獲取的商業(yè)銀行股權(quán)信息予以保密，服務(wù)協(xié)議終止后仍履行保密義務(wù)；

（四）商業(yè)銀行與托管機(jī)構(gòu)應(yīng)約定股權(quán)事務(wù)辦理流程，明確雙方職責(zé)；

（五）托管機(jī)構(gòu)承諾按照監(jiān)管要求向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送相關(guān)信息；

（六）商業(yè)銀行股權(quán)變更按照規(guī)定需要經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)審批而未提供相應(yīng)批準(zhǔn)文件的，托管機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕辦理業(yè)務(wù)，并及時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告；

（七）有下列情形之一的，托管機(jī)構(gòu)應(yīng)向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：

1. 托管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行股權(quán)活動(dòng)違法違規(guī)的；

2. 托管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行股東不符合資質(zhì)的；

3. 因商業(yè)銀行原因造成托管機(jī)構(gòu)無(wú)法履行托管職責(zé)的；

4. 銀保監(jiān)會(huì)要求報(bào)告的其他情況。

（八）如托管機(jī)構(gòu)不符合本辦法規(guī)定的相關(guān)要求，或因自身不當(dāng)行為被銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令更換或列入黑名單，商業(yè)銀行解除服務(wù)協(xié)議的，相應(yīng)的責(zé)任由托管機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

商業(yè)銀行在本辦法發(fā)布前已與托管機(jī)構(gòu)簽訂服務(wù)協(xié)議，且服務(wù)協(xié)議不符合本辦法要求的，需與托管機(jī)構(gòu)簽訂補(bǔ)充協(xié)議，并將上述要求體現(xiàn)于補(bǔ)充協(xié)議中。

第十一條  商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)自與托管機(jī)構(gòu)簽訂服務(wù)協(xié)議之日起五個(gè)工作日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。報(bào)告材料應(yīng)包括與托管機(jī)構(gòu)簽訂的服務(wù)協(xié)議以及托管機(jī)構(gòu)符合本辦法第七條、第八條所規(guī)定資質(zhì)條件的說(shuō)明性文件等。

商業(yè)銀行與托管機(jī)構(gòu)重新簽訂、修改或者補(bǔ)充服務(wù)協(xié)議的，需重新向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第十二條  商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在簽訂服務(wù)協(xié)議后，向托管機(jī)構(gòu)及時(shí)提交股東名冊(cè)及其他相關(guān)資料。商業(yè)銀行選擇的托管機(jī)構(gòu)，應(yīng)能夠按照服務(wù)協(xié)議和本辦法的要求辦理商業(yè)銀行股東名冊(cè)的初始登記。

第十三條  商業(yè)銀行選擇的托管機(jī)構(gòu)，應(yīng)能在商業(yè)銀行股權(quán)發(fā)生變更時(shí)，按照服務(wù)協(xié)議和本辦法的要求辦理商業(yè)銀行股東名冊(cè)的變更登記。商業(yè)銀行股權(quán)被質(zhì)押、鎖定、凍結(jié)的，托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在股東名冊(cè)上加以標(biāo)記。

商業(yè)銀行選擇的托管機(jī)構(gòu)，在辦理商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押登記時(shí)，應(yīng)符合工商管理部門的相關(guān)要求。

第十四條  商業(yè)銀行可以委托托管機(jī)構(gòu)代為處理以下股權(quán)管理事務(wù)：

（一）為商業(yè)銀行及商業(yè)銀行股東提供股權(quán)信息的查詢服務(wù)；

（二）辦理股權(quán)憑證的發(fā)放、掛失、補(bǔ)辦，出具股權(quán)證明文件等；

（三）商業(yè)銀行的權(quán)益分派等；

（四）其他符合法律法規(guī)要求的股權(quán)事務(wù)。

第十五條 有下列情形之一的，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)更換托管機(jī)構(gòu)：

（一）因在合法交易場(chǎng)所上市或掛牌，按照法律法規(guī)規(guī)定必須到其他機(jī)構(gòu)登記存管股權(quán)的；

（二）托管機(jī)構(gòu)法人主體資格消亡，或者發(fā)生合并重組，且新的主體不符合本辦法規(guī)定的資質(zhì)條件的；

（三）托管機(jī)構(gòu)違反服務(wù)協(xié)議，對(duì)商業(yè)銀行和商業(yè)銀行股東的利益造成損害的；

（四）托管機(jī)構(gòu)被銀保監(jiān)會(huì)列入黑名單的；

（五）銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)更換托管機(jī)構(gòu)的其他情形。

發(fā)生前款規(guī)定情形的，托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管商業(yè)銀行股權(quán)信息，并根據(jù)商業(yè)銀行要求向更換后的托管機(jī)構(gòu)移交相關(guān)信息及資料。

第三章   監(jiān)督管理

第十六條  商業(yè)銀行有下列情形之一的，銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正；逾期未改正的，銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以區(qū)別情形，按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條的規(guī)定采取相應(yīng)的監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條的規(guī)定實(shí)施行政處罰：

（一）未按照本辦法要求進(jìn)行股權(quán)托管的；

（二）向托管機(jī)構(gòu)提供虛假信息的；

（三）股權(quán)變更按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)審批，未經(jīng)批準(zhǔn)仍向托管機(jī)構(gòu)報(bào)送股權(quán)變更信息的；

（四）不履行服務(wù)協(xié)議規(guī)定，造成托管機(jī)構(gòu)無(wú)法正常履行協(xié)議的；

（五）銀保監(jiān)會(huì)責(zé)令更換托管機(jī)構(gòu)，拒不執(zhí)行的；

（六）其他違反股權(quán)托管相關(guān)監(jiān)管要求的。

第十七條  托管機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可責(zé)令商業(yè)銀行更換托管機(jī)構(gòu)：

（一）不符合本辦法第七條、第八條規(guī)定的資質(zhì)條件；

（二）服務(wù)協(xié)議不符合本辦法第十條規(guī)定和其他監(jiān)管要求；

（三）股權(quán)變更按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)審批，未見(jiàn)批復(fù)材料仍為商業(yè)銀行或商業(yè)銀行股東辦理股權(quán)變更；

（四）辦理商業(yè)銀行股權(quán)信息登記時(shí)未盡合理的審查義務(wù)，致使商業(yè)銀行股權(quán)信息登記發(fā)生重大漏報(bào)、瞞報(bào)和錯(cuò)報(bào)；

（五）未妥善履行保密義務(wù)，造成商業(yè)銀行股權(quán)信息泄露；

（六）未按照本辦法和服務(wù)協(xié)議要求向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提供信息或報(bào)告；

（七）銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)更換托管機(jī)構(gòu)的其他情形。

第十八條  銀保監(jiān)會(huì)建立托管機(jī)構(gòu)黑名單制度，通過(guò)全國(guó)信用信息共享平臺(tái)與相關(guān)部門或政府機(jī)構(gòu)共享信息。

第四章   附則

第十九條  在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，參照適用本辦法。銀保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第二十條  本辦法由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第二十一條  本辦法自公布之日起施行。